Ta Investicijska Strategija Je Nepoznavna Že Od Leta 1900 In Najbližje, Kar Lahko Dobite Kot Garancija Na Wall Streetu

Ta Investicijska Strategija Je Nepoznavna Že Od Leta 1900, vendar obstajajo strategije, ki so preživele skozi desetletja in izkazale svojo učinkovitost. Ena izmed teh je investicijska strategija, ki je bila uspešna že od leta 1900. To ni le zgodba o sreči, ampak rezultat premišljenih odločitev in dolgoročne discipline. Z več kot stoletno tradicijo dokazovanja, ta strategija predstavlja najbližjo stvar, ki jo lahko dobite kot garancijo v svetu tveganih naložb.

Kaj pa lahko ta strategija ponudi sodobnemu vlagatelju, ki išče stabilnost v nestabilnem trgu? Preučevanje njenih temeljev je ključ do razumevanja, zakaj še vedno velja za eno izmed najbolj zanesljivih metod za ustvarjanje bogastva. V tem članku bomo raziskali, Zlatosi.com kako deluje ta investiranje in zakaj jo mnogi finančni strokovnjaki priporočajo kot dolgoročno rešitev, ki zmanjša tveganje in povečuje možnosti za uspeh.

Perspektiva Je Ključna

Eden ključnih dejavnikov, ki lahko najbolj vplivajo na izid naložb, je časovni okvir vlagateljev. Pogled na stvari skozi ozko prizmo ali korak nazaj, da se vidi širša slika, ima lahko popolnoma različne rezultate.

Na primer, gospodarski ciklus nas uči, da sta obdobja rasti in recesije povsem normalna in neizogibna. Čeprav so obdobja gospodarske krize včasih strašljiva, so zgodovinsko kratkotrajna.

Po koncu druge svetovne vojne septembra 1945 je ameriško gospodarstvo preživelo 12 recesij. Povprečna dolžina teh recesij je bila le 10 mesecev.

V primerjavi s tem je običajno gospodarsko širjenje trajalo približno pet let. Medtem ko bodo pesimisti na koncu imeli prav, so vlagatelji, ki stavijo na dolgotrajno širitev ameriškega gospodarstva, bolj verjetno, da bodo povečali svoje premoženje na Wall Streetu.

Enak ciklični razkorak vidimo tudi na borzi.

V juniju 2023 so analitiki iz Bespoke Investment Group objavili podatke, ki so izračunali povprečno dolžino vsakih bikovskih in medvedjih trgov za S&P 500, od začetka Velike depresije septembra 1929. Medtem ko je povprečna medvedja trg trajal 286 koledarskih dni (približno 9,5 meseca), so bikovski trgi trajali povprečno 1.011 koledarskih dni (približno dve leti in devet mesecev).

Perspektiva je ključnega pomena, ko svoj denar vlagate na Wall Streetu – in je nujna lastnost, da izkoristite najbolj neomajno naložbeno strategijo.

Ta investicijska strategija ima 100-odstotno stopnjo uspeha pri testiranju od leta 1900

Med vsemi korelacijami na Wall Streetu ni nič močnejšega kot dolgoročna uspešnost referenčnega indeksa S&P 500.

Vsako leto analitiki pri Crestmont Research posodabljajo svoj niz podatkov, ki preučuje 20-letne skupne donose (vključno z dividendami) indeksa S&P 500. Čeprav S&P uradno ni obstajal do leta 1923, je Crestmontu uspelo slediti uspešnosti njegovih sestavnih delov v drugih večjih indeksih pred tem letom. To je omogočilo raziskovalcem, da so lahko testirali podatke o skupnem donosu že od začetka 20. stoletja.

Crestmont Research je preučil 20-letni skupni letni donosi za 106 obdobij (od 1900 do 1919, od 1901 do 1920 in tako naprej, vse do 2005 do 2024). Podatki so pokazali, da je vseh 106 časovnih obdobij ustvarilo pozitiven letni skupni donos.

Hipotetično – rečem “hipotetično”, ker indeksni skladi, ki poskušajo slediti uspešnosti S&P 500, niso obstajali pred letom 1993 – bi vlagatelj, ki bi kupil indeksni sklad, ki sledi S&P 500, kadarkoli od leta 1900 in preprosto držal svojo naložbo 20 let, zaslužil denar. Nič ni pomembno, ali so kupili na vrhu trga ali pa so vztrajali skozi Veliko depresijo, črni ponedeljek, balon dotkomov ali Veliko recesijo, končali bi 20-letno obdobje s precej več, kot so imeli ob začetni naložbi.

Pomembno je poudariti, da ti donosi niso bili majhni. Približno 90 % teh 20-letnih obdobij je ustvarilo letni skupni donos vsaj 6 %, medtem ko jih je polovica prinesla letne skupne donose v razponu od 9,3 % do 17,1 %. Z drugimi besedami, vlagatelji bi podvojili svoj denar v manj kot osem letih v polovici teh 106 20-letnih obdobij.

Tukaj je najlažji način, kako izkoristiti najboljšo stvar, kar se tržišče delnic približa garanciji

Odlična novica je, da lahko vlagatelji v celoti izkoristijo to skoraj zagotovljeno priložnost za ustvarjanje denarja zahvaljujoč borznim indeksnim skladom (ETF-jem).

Ob trenutnem stanju je na voljo več kot ducat ETF-jev, ki poskušajo slediti uspešnosti širokega indeksa S&P 500. Dva, ki sta pravilno pritegnila največ pozornosti (in premoženja), sta SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY -0,13 %) in Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,14 %).

Tako SPDR S&P 500 ETF Trust kot Vanguard S&P 500 ETF kupita vseh 503 vrednostnih papirjev, ki sestavljajo benchmark indeks Wall Streeta. Čeprav S&P 500 vključuje 500 podjetij, pa imajo trije subjekti dve vrsti delnic, kar pojasnjuje, zakaj je indeks sestavljen iz 503 komponent.

Kar loči ta dva indeksna sklada, so njihovi čisti stroški – to so upravljavske pristojbine, ki jih vlagatelji plačajo, zmanjšane za morebitne popuste ali oprostitve stroškov. SPDR S&P 500 ETF Trust ima neto stroškovno razmerje približno 0,09 %. Po drugi strani pa Vanguard S&P 500 ETF ponuja neto stroškovno razmerje le 0,03 %.

Na papirju šest osnovnih točk ni veliko. Vendar pa, ko gre za vlaganje večjih zneskov ali dolgoročno držanje, ta razlika šestih osnovnih točk lahko doseže znatne zneske.

Na primer, če bi hipotetično investirali milijon dolarjev v vsak od SPDR S&P 500 ETF Trust in Vanguard S&P 500 ETF ter generirali letni donos v višini 7 % skozi 20 let, bi imeli 3.805.105 dolarjev s višjim neto stroškovnim razmerjem SPDR S&P 500 ETF Trust in 3.848.043 dolarjev z nižjim neto stroškovnim razmerjem Vanguard S&P 500 ETF. Ta razlika šestih osnovnih točk bi znašala skoraj 43.000 dolarjev!

Ker oba ETF-ja služita istemu namenu, je Vanguard S&P 500 ETF najpametnejši način za izkoriščanje najboljše stvari, kar jo imate kot zagotovilo za ustvarjanje denarja na Wall Streetu.

Ali je zdaj pravi čas za nakup delnic Vanguard S\&P 500 ETF?

Preden kupite delnice Vanguard S&P 500 ETF, razmislite o tem:

Analitska ekipa Motley Fool Stock Advisor je pravkar izbrala 10 najboljših delnic, ki jih vlagatelji trenutno lahko kupijo… vendar Vanguard S&P 500 ETF ni bil med njimi. 10 delnic, ki so se znašle na seznamu, bi lahko v prihodnjih letih prinesle izjemne donose.

Spomnimo se, ko je Netflix 17. decembra 2004 vstopil na ta seznam… če bi takrat investirali 1.000 dolarjev ob naši priporočilu, bi danes imeli 617.181 dolarjev!* Ali pa ko je Nvidia 15. aprila 2005 vstopila na seznam… če bi takrat investirali 1.000 dolarjev ob naši priporočilu, bi danes imeli 719.371 dolarjev!*

Pomembno je omeniti, da je skupni povprečni donos Stock Advisorja kar 909 % — kar pomeni izjemno boljši rezultat v primerjavi s 163 % donosa indeksa S&P 500. Ne zamudite najnovejšega seznama top 10, ki je na voljo, ko se pridružite Stock Advisorju.

Zaključni Stavek

Ta Investicijska Strategija Je Nepoznavna Že Od Leta 1900, ki temelji na širšem indeksu, kot je S&P 500, ponuja neverjetno priložnost za stabilno rast premoženja. Kljub različnim ekonomskim ciklom, recesijam in gospodarskim pretresom so vlagatelji, ki so ohranili svoj dolgoročni pogled in investirali v te indekse, dolgoročno izkazali impresivne donose. Ta strategija ni zgolj koristna, ampak je ena najbolj preverjenih možnosti za ustvarjanje dobička na Wall Streetu, saj temelji na analitičnih podatkih, ki dokazujejo dosledne pozitivne rezultate skozi desetletja.

Vendar pa je ključno razumeti, da je uspeh te strategije odvisen od dolgoročnega vlaganja in ustrezne potrpežljivosti. Kljub občasnim tržnim padcem in negotovostim, ki so del investicijskega sveta, je zgodovina pokazala, da vlagatelji, ki so vztrajali pri tej strategiji, niso le preživeli, ampak so dosegli večje donose kot tisti, ki so iskali kratkoročne rešitve. Če želite izkoristiti najbližjo stvar, kar lahko imenujemo “garancija” na Wall Streetu, vlaganje v širši indeks, kot je S&P 500, predstavlja eno najbolj zanesljivih poti do dolgoročnega uspeha.